基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。基金分红不等于赚钱。

开放式基金的默认分红方式为现金红利(除货币基金只有红利转投和场内交易的LOF基金只有现金分红)，投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。

在权益登记日(R)之前申购能参与本次分红，在权益登记日当日申购不参与本次分红。在权益登记日之前赎回不能参与本次分红，在权益登记日当日赎回能参与本次分红。

R 2个工作日即红利发放日可查询份额或对这些份额进行赎回操作。红利再投份额持有时间从R 1日开始计算持有时间。

现金红利到账时间一般为R 2~R 7个工作日。

基金分红的现金红利及分红所得份额计算：

（1）若分红方式为现金分红：现金红利=持有的基金份额×分红比例。

（2）若分红方式为红利再投资：红利再投资份额=(持有的基金份额×现金分红比例)÷权益登记日基金份额净值。

举个例子，某基金第一次分红，每10份分红0.3元，权益登记日当天的基金份额净值为1.075元。假如用户持有10000份某基金，那么该用户：

现金红利=10000份×0.03 =300元

红利再投资份额=（10000份×0.03）÷ 1.075元=279.07份。

拓展阅读：

避险情绪升温，多只债券基金密集分红

图片来源丨图虫创意

海外市场震荡不断，国内债券市场开始走强，部分债券基金正忙着分红。

3月24日，多只基金密集实施分红，此次分红基金类型大多为债券型基金。其中，有29只债券型基金为年内首次分红。截至目前，年内共有685只债券基金完成分红（份额分开计算）。

1 多只债券基金分红

据《国际金融报》记者统计，当日每10份基金份额分红金额最高的是大成惠裕定开纯债，分红方案为0.065元/10份基金份额。年内累计分红次数最多的债基是华夏鼎利债券，累计分红6次，累计分红0.06元/10份基金份额，最新一次分红方案为0.01元/10份基金份额。

此外，还有多只债券基金发布分红预告。3月24日，招商招享纯债发布公告称，以3月19日为基准日，进行年内首次分红，分红方案为0.095元/10份基金份额，现金红利发放日为3月27日。选择红利再投资的投资者其转投基金份额的基金份额净值日为3月26日；红利再投资的基金份额可赎回起始日为3月30日。

无独有偶，平安合盛3个月定开债也于当日发布年内首次分红预告，该基金以3月19日为基准日，进行年内首次分红。公告显示，截至基准日，该基金的份额净值为1.03元，可供分配利润为6777.08万元，分红方案为0.17元/10份基金份额。现金红利发放日为3月26日。

2 债市表现略好于股市

短期市场避险情绪升温，债券市场表现略好于股票市场。海外市场方面，美联储宣布了一系列针对流动性风险和企业信用风险的融资工具（包括TALF等），主要针对投资级企业债流动性问题，此举进一步缓解市场流动性，有助于缓解危机向优质企业和共同基金蔓延的势头。

对此，万家基金表示，美联储宽松利好国内股市债市，在目前国内资金面异常宽松背景下，债市机会更确定。以一年维度来看，股市配置机会较好，短期静待海外风险释放完毕。

摩根资产管理环球市场策略师朱超平认为：“随着各国货币和财政支持政策的升级，市场的流动性问题有望逐步得到解决，投资者的恐慌情绪也将缓解。市场在未来的发展将更多取决于疫情防控方面的进展，如果感染人数在短期难以得到控制，可能造成经济的持续衰退，投资者关注的焦点将转变到经济基本面和企业盈利数据的调整，这可能对风险资产的价格带来持续的压力。在配置方面，仍然保持谨慎的观点，偏向国债和投资级债券的配置，以稳定资产组合的价值。”

从抢购到滞销！公募发行骤然降温，6只基金延期“保发行”

抄底受限？多只股票型和债券型QDII暂停大额申购

《国际金融报》金融中心等你来爆料！邮箱：18702514026@163.com